Ca y est, vous vous êtes dit que c'était le moment de commencer à investir en bourse, mais vous manquez de temps ou d'expertise. Pire, vous avez peur d'investir n'importe comment...
Eh bien, le copy tradin pourrait bien être la solution que vous cherchez !
Cette méthode d'investissement innovante et simple à mettre en place permet à chacun de profiter des opportunités des marchés financiers, en copiant automatiquement les positions d'autres traders expérimentés. Fini le stress de passer des heures à analyser les graphiques !
Ainsi, le copy trading démocratise l'accès à la bourse en rendant l'investissement plus simple et accessible à tous.
Que vous soyez débutant ou investisseur confirmé, cette approche présente de nombreux avantages. Mais attention, comme toute forme d'investissement, le copy trading comporte aussi des risques de pertes en capital à prendre en compte.
Voici donc un petit guide très complet dans lequel nous allons explorer tous les aspects du copy trading pour vous permettre de décider si cette approche correspond à vos objectifs financiers.
Vous découvrirez notamment son fonctionnement, ses atouts et ses limites, ainsi que nos recommandations pour développer une stratégie de copy trading performante.
Le copy trading, aussi appelé "trading social" ou "mirror trading", est une forme d'investissement qui permet aux investisseurs débutants ou aguerris de copier automatiquement les positions prises par d'autres traders.
Le principe est relativement simple :
Cette méthode a trouvé ses origines dans les années 2000 avec l'essor des réseaux sociaux et des plateformes de trading en ligne.
Le copy trading s'est depuis démocratisé, attirant à la fois des investisseurs particuliers et des professionnels, au point qu'aujourd'hui, de nombreuses plateformes de trading proposent des fonctionnalités de copy trading, permettant à chacun d'accéder facilement aux marchés financiers.
Plutôt intéressant n'est-ce pas ?
C'est une stratégie d'investissement en bourse parmi d'autres, qui a l'avantage d'être ouverte aux débutants. Une nouvelle fois j'attire votre attention sur le fait qu'investir en bourse comporte des risques de pertes en capital et je vous recommande fortement de ne placer que de l'argent que vous êtes capable de perdre.
Contrairement au trading traditionnel où l'investisseur prend ses propres décisions, le copy trading délègue la gestion à un tiers.
Cela permet de bénéficier de l'expertise de traders chevronnés sans avoir à passer soi-même des heures à analyser les marchés. C'est un gain de temps et d'énergie considérable pour ceux qui souhaitent investir sans en faire leur métier.
Bon soyons clairs dès le début, ils faut faire confiance et quand même garder un œil sur "ses traders". Vérifiez aussi leurs performances historiques tout en gardant en tête que les performances passées ne préjugent en rien des performances futures.
Le copy trading se distingue également de l'investissement en fonds communs ou en ETF. Dans cette situation, vous conservez un contrôle total sur votre capital et vous copiez des stratégies collectives ou indicielles. Les frais sont généralement plus faibles que ceux des fonds gérés activement.
Enfin, le copy trading offre une transparence totale puisque vous pouvez suivre en temps réel les performances des traders copiés. Même si cela ne garantit en rien leur réussite ou leur fiabilité. Mais connaissez les performances réelles (comparé à un broker qui vous annoncera une performance, mais qui ne vous dira pas combien il a gagné).
Pour commencer à faire du copy trading, vous devez d'abord choisir une plateforme réputée proposant ce service. Je ne peux que vous recommander de vous intéresser au leader du marché, à savoir eToro. Cette plateforme regroupe des millions de traders à travers le monde et elle est aussi simple à utiliser que votre application de réseau social préférée.
Mais revenons à nos moutons.
Vous devez commencer par ouvrir un compte et l'alimenter avec le montant que vous souhaitez investir. Attention à ne miser que ce que vous pouvez vous permettre de perdre !
Ensuite, sélectionnez un ou plusieurs traders à copier parmi ceux proposés par la plateforme. Chaque trader possède un profil détaillé présentant sa stratégie, ses performances passées, les instruments financiers traités, etc.
Prenez le temps d'étudier ces éléments avant de faire votre choix.
Enfin, déterminez la somme que vous souhaitez allouer à chaque trader et validez la mise en relation de votre compte.
C'est tout, vos premiers trades seront automatiquement copiés !
La clé du succès en copy trading réside dans la sélection des bons traders à copier. Préférez ceux ayant une expérience solide et des résultats constants sur le long terme.
Méfiez-vous des rendements exubérants, souvent synonymes de prise de risque excessive. Vérifiez aussi que le style de trading et les instruments traités correspondent à vos attentes.
N'hésitez pas à suivre plusieurs traders pour diversifier vos investissements et répartir les risques. C'est la fameuse phrase que vous avez déjà entendue partout "on ne met pas tous ses œufs dans le même panier" !
La plupart des plateformes vous proposeront des outils d'analyse et de comparaison pour vous aider dans votre sélection.
Enfin, n'oubliez pas de réévaluer régulièrement vos choix pour vous assurer qu'ils restent pertinents dans le temps.
Commençons par le plus bénéfique si vous voulez bien !
L'atout principal du copy trading est son accessibilité. Vous l'aurez compris, nul besoin d'être un expert en finance pour investir ! En copiant automatiquement des traders expérimentés, vous pouvez accéder aux marchés financiers en toute simplicité.
C'est donc une solution idéale pour les débutants qui souhaitent se familiariser avec le trading de manière progressive.
D'autre part, le copy trading permet aussi de gagner du temps. Plus besoin de passer des heures à analyser les graphiques ou à suivre l'actualité économique. Vous profitez de l'expertise des meilleurs traders sans effort.
De plus, le fait de pouvoir diversifier facilement ses investissements en suivant plusieurs profils permet de réduire le risque global du portefeuille.
C'est une information à encadrer à appliquer sur tous vos investissements : diversifiez !
Comme tout investissement, le copy trading présente des risques, au premier rang desquels le risque de perte en capital.
En effet, copier les positions d'un trader ne garantit pas des profits.
Si ce dernier réalise une performance négative, cela se répercutera directement sur votre portefeuille d'investisseur. D'où l'importance de bien sélectionner les traders à suivre et de diversifier. C'est une étape importante et il vaut mieux aiguiser votre hache avant de commencer à couper du bois que de commencer tout de suite sans préparer vos outils.
En prenant le temps de préparer le terrain, vous gagnerez beaucoup plus à long terme, non pas parce que la chance joue, car oui il en faut un peu, comme pour tout, mais parce que vous comprendrez exactement d'où viennent les problèmes et comment les résoudre en connaissant parfaitement vos outils ou vos traders et leurs performances, ainsi que leurs habitudes d'investissements.
Un autre écueil est le risque de devenir trop dépendant des performances des traders copiés.
En effet, certains investisseurs peuvent avoir tendance à se reposer entièrement sur les décisions des autres, sans chercher à comprendre leur stratégie. Or, pour réussir sur le long terme, il est essentiel de s'impliquer un minimum et d'acquérir les bases du trading.
Le copy trading doit rester un outil d'aide à la décision, pas une solution miracle.
Enfin, la dépendance aux gains est à considérer. A ce risque s’ajoute forcément le possible manque de recul avec les pertes qui font partie du trading ! Il faut en être conscient.
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Plusieurs acteurs se disputent le marché du copy trading, chacun avec ses spécificités, dont le leader incontesté qui reste eToro : pionnier du "social trading".
La plateforme dispose d'une large communauté de traders et propose de nombreux outils pour les copier.
Facile à prendre en main, elle convient parfaitement aux débutants. L'expérience utilisateur y est la meilleure parmi énormément de sociétés d'investissement en bourse.
La communauté d’investisseurs est internationale et l'action de démocratisation du "Copy Trading" vient même de chez eux.
Enfin, vous pouvez démarrer avec un compte de test eToro entièrement gratuit qui vous permettra de débuter, en toute tranquillité, l'investissement en bourse.
Une autre plateforme réputée est ZuluTrade.
Avec plus de 10 000 traders à suivre et une centaine de brokers partenaires, elle offre un vaste choix. On apprécie son système de classement des traders très complet.
A noter aussi FXTM Invest, la solution de copy trading du broker ForexTime, idéale pour se lancer avec des petits montants.
Enfin, Avatrade propose également un service très complet en trading social. Elle utilise le logiciel de trading de Zulutrade et propose un compte débutant.
Dans le doute, préférez eToro, c’est une valeur sûre et vous pouvez même profiter d’un compte de test gratuit pour passer vos premiers ordres.
Pour sélectionner votre future plateforme de copy trading, plusieurs critères sont à prendre en compte :
Tous ces éléments peuvent faire la différence et influencer votre choix. Prenez le temps.
Enfin, ne négligez jamais l'aspect "expérience utilisateur" car investir en bourse n'est pas simple au début et si votre broker est compliqué à utiliser, alors vous ne prendrez pas de plaisir et vous pourriez passer à côté d'informations importantes lors de vos trades.
Pour maximiser vos chances de réussite, vous vous devez de développer une stratégie d'investissement réfléchie.
Quésako ? Cela passe d'abord par une sélection rigoureuse des traders que vous allez copier. Vous l'avez compris à force de le relire 3 fois sur ce guide, mais c'est juste ultra important. Fixez-vous des critères précis et quantifiables.
Outre la performance brute qu'ils réalisent, pensez à regarder des indicateurs comme le drawdown maximal, le ratio de profits, la fréquence de trading, les volumes de trades réussis et les volumes de trades négatifs.
N'oubliez pas qu'ils sont humains comme vous et moi et qu'ils ne voient pas dans le futur ! Personne, jamais, ne pourra savoir si une action ou un ETF va grimper en bourse ou si elle diminuera. Et si quelqu'un y arrive, c'est soit qu'il a un don, soit qu'il n'est pas loin de commettre un délit d'initié.
Étudiez aussi le style de trading de chaque profil.
Étudiez aussi le style de trading de chaque profil.
Tous ces éléments vont vous aider à trouver les traders en adéquation avec vos propres objectifs et votre tolérance au risque (votre profil d'investisseur et votre appétence au risque).
N'oubliez pas qu'il n'y a pas de bon ou de mauvais style, tout dépend de vos préférences personnelles !
Une fois votre sélection du meilleur trader effectuée, vous devrez absolument mettre en place des règles de gestion des risques.
Cela commence par une bonne diversification : Évitez de mettre tous vos œufs dans le même panier ! Répartissez votre capital entre plusieurs traders aux profils variés, et comme il est généralement conseillé, n'allouez pas plus de 20% à 25% de votre portefeuille à un seul trader.
Adaptez aussi la taille de votre position au risque présenté. Si un trader a des résultats exceptionnels, mais une forte volatilité, n'investissez qu'une petite partie de votre capital.
À l'inverse, vous pouvez miser plus sur un profil stable et régulier.
Enfin, suivez régulièrement vos positions et n'hésitez pas à couper rapidement vos pertes si un trader ne donne plus satisfaction (ne coupez pas dès la moindre fluctuation à la baisse, mais coupez si vous voyez qu'après plusieurs trades réguliers sur plusieurs jours ou semaines, et sur des actions (ou ETF, etc.) qui n'ont pas le vent en poupe, rien ne remonte - comme vous n'avez investi qu'une petite somme avec lui, vous pouvez vous permettre de le laisser perdre un peu). D'où le sujet de la diversification.
La clé, c'est de garder un contrôle constant sur vos investissements !
Visuel à titre d'illustration
Avant de vous lancer, assurez-vous de bien comprendre le cadre légal qui entoure le copy trading. Cette activité est aujourd'hui pleinement régulée en France et en Europe pour des raisons évidentes de fraudes et d'arnaques.
Cela signifie que les plateformes doivent obligatoirement obtenir un agrément en tant que Prestataire de Services d'Investissement (PSI) ou être enregistrées auprès de l'ORIAS en tant que Conseiller en Investissement Financier. Elles l'affichent clairement dans leurs mentions légales ou sur leurs pages agréments. De plus, elles sont enregistrées auprès de l'ACPR et possèdent les autorisations de l'AMF.
Avec ces 4 points en tête, vous pouvez "leur confier" votre argent sans crainte de leur part (cela veut dire, déposer votre argent sur leur plateforme). Pour le reste c'est vous qui restez maitre de vos investissements.
Mais attention, de votre côté, vous avez également des obligations à respecter.
Vous devez notamment procéder à une évaluation de votre profil d'investisseur avant d'ouvrir un compte en répondant à des questions (généralement posées par les plateformes en ligne ou par les brokers en assurance-vie en ligne) comme :
Les plateformes sont aussi tenues de vous délivrer un certain nombre d'informations sur les risques encourus.
Prenez le temps de lire attentivement tous les documents fournis !
Le copy trading est un produit financier complexe qui nécessite un consentement éclairé de votre part.
Sur le plan fiscal, les gains issus du copy trading sont soumis au régime des plus-values de cession de valeurs mobilières. Vous devez les déclarer chaque année dans la catégorie des revenus de capitaux mobiliers de votre déclaration de revenus. Un taux forfaitaire unique de 30% (impôt sur le revenu et prélèvements sociaux) est alors appliqué. C'est la Flat taxe (active lors de l'écriture de ce guide), mais elle pourrait être amenée à évoluer dans le temps.
Attention, ce taux s'applique sur le montant brut de vos gains, sans possibilité de déduire vos éventuelles pertes. Il n'y a que les gains qui sont imposés !
Pensez donc à bien distinguer vos opérations gagnantes et perdantes. Si vous réalisez de nombreuses transactions, n'hésitez pas à vous faire assister par un professionnel de la fiscalité pour établir votre déclaration. Des erreurs peuvent vite arriver et entraîner des pénalités !
Bon à savoir : Généralement, mais vous pouvez le demander au service client, les plateformes d'investissement en bourse vous fournissent un document fiscal au moment de la déclaration de vos impôts.
Le copy trading apparaît comme une solution attractive pour simplifier toujours plus l'investissement en bourse.
En copiant automatiquement des traders expérimentés, vous pouvez vous constituer un portefeuille diversifié et bénéficier de leur expertise sans y consacrer trop de temps. Attention, cette approche comporte néanmoins des risques qu'il convient de garder à l'esprit, comme la perte potentielle en capital et la dépendance aux performances des traders copiés.
Pour réussir sur le long terme, vous devrez développer votre propre stratégie réfléchie et personnelle, basée sur votre appétence au risque et sur vos objectifs d'investissement.
Vous devrez aussi faire preuve de rigueur dans la sélection des profils à suivre. Une bonne gestion des risques via la diversification et un suivi régulier de vos positions sont également indispensables. Enfin, prenez le temps de bien comprendre le cadre légal et fiscal qui entoure cette activité pour éviter toute mauvaise surprise.
Le copy trading peut être un excellent point de départ pour se familiariser avec les marchés financiers. Utilisé à bon escient, il vous permettra de vous faire une bonne expérience de la bourse tout en dégageant de premiers revenus potentiels. Et si vous êtes expérimenté, il vous permettra de diversifier vos investissements.
Mais gardez toujours à l'esprit qu'il ne s'agit pas d'une formule magique ou d'un secret du succès : celui-ci dépendra avant tout de votre implication et de votre volonté d'apprendre.