Vous cherchez à investir en bourse mais votre cœur balance entre Trade Republic et eToro ? Je vous laisse avec ce comparatif complet qui vous aidera à coup sûr à déterminer celui qui vous correspond le plus.
En résumé : Ces 2 plateformes de trading en ligne possèdent un gros plus par rapport aux autres brokers : l’accès aux marchés financiers est facile et l’expérience utilisateur est pensée pour démocratiser au maximum l’investissement en bourse. Tout est intuitif et accessible aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés. En termes de frais, de volumes de produits financiers, de fonctionnalités, et de sécurité, eToro et Trade Republic sont quasiment équivalents.
Mais notre choix revient tout de même à eToro pour :
-
- Le fait qu’elle convienne aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés
- Sa plateforme de test qui est idéale pour essayer la bourse avec 100.000 € d’argent fictif,
- Son service unique de copy trading qui est parfait pour les investisseurs débutants,
- Les multiples informations disponibles pour chaque produit financier (action, etf, crypto, etc.)
- Son design épuré qui est très agréable
- Son offre à 0 € par investissement sur les actions ou les ETF
- Enfin, l’accessibilité à des investissements en CFD pour les traders avec de l’expérience.
Sommaire
- Présentation des plateformes : Trade Republic vs eToro
- Comparaison des frais et coûts
- Gamme de produits et marchés accessibles
- Fonctionnalités et outils de trading
- Expérience utilisateur et facilité d’utilisation
- Réglementation, sécurité et fiabilité
- Verdict final : quel courtier choisir selon votre profil ?
Présentation des plateformes : Trade Republic vs eToro
Trade Republic : le courtier allemand à l’approche minimaliste
Trade Republic est une fintech allemande qui a vu le jour en 2015. Basée à Berlin, elle s’est rapidement imposée comme un acteur majeur du courtage en ligne en Europe.
Son objectif ? Démocratiser l’investissement en le rendant accessible, simple et abordable. Avec son application mobile intuitive, Trade Republic a su séduire un public jeune et connecté.
La plateforme se concentre sur l’essentiel : proposer une sélection d’actions, d’ETF et de cryptomonnaies, avec des frais réduits au minimum. Trade Republic met l’accent sur la simplicité d’utilisation et la transparence. En quelques clics, vous pouvez ouvrir un compte-titres et commencer à investir.
eToro : le pionnier du trading social
eToro, quant à elle, est une plateforme créée en 2007. Elle s’est fait connaître comme étant l’une des premières à proposer du du trading social : aussi appelé copy trading. Avec plus de 20 millions d’utilisateurs dans le monde, eToro est un véritable mastodonte du secteur (si ce n’est l’un des leaders mondiaux).
Sa particularité ? Permettre aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies des traders les plus performants (le fameux copy trading dont je vous parlais il y a 30 secondes).
Au-delà de cette fonctionnalité phare, eToro propose une large gamme d’actifs financiers : actions, ETF, matières premières, devises, et même des cryptomonnaies. La plateforme offre aussi des outils d’analyse avancés et une communauté active d’investisseurs. C’est un véritable écosystème dédié au trading et à l’investissement. eToro envisage même une introduction en bourse aux États-Unis en collaboration avec Goldman Sachs, comme le rapporte Bloomberg (Dec. 2024), ce qui pourrait se concrétiser dès le deuxième trimestre de l’année 2025.
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Comparaison des frais et coûts
Structure tarifaire de Trade Republic
Trade Republic a bâti sa réputation sur une politique de frais extrêmement compétitive. Pour faire simple, la plateforme facture 1 € par ordre, quel que soit le montant de la transaction. C’est tout ! Pas de frais de garde, pas de frais d’inactivité, pas de frais cachés. Pour les plans d’investissement programmés, c’est même gratuit.
Côté change, si vous achetez des actions en devises étrangères, Trade Republic applique une commission de 0,35% sur le taux de change interbancaire. C’est relativement faible par rapport à la concurrence.
La plateforme offre un taux d’intérêt de 3 % sur l’argent non investi.
✅ En résumé : avec Trade Republic, vous savez exactement ce que vous payez : 1 € par ordre, point final. De plus, Trade Republic ne facture pas de frais pour la maintenance du compte, les dépôts ou les retraits, ce qui le distingue des autres courtiers, comme eToro.
Grille tarifaire d’eToro
Chez eToro, la structure des frais est un peu plus complexe. La plateforme ne facture pas de commission sur les transactions d’actions et d’ETF (donc 0 € par rapport à Trade Republic). Tant que vous faites des investissements « normaux » : achats d’actions, d’ETF, etc. il n’y aura pas de frais. Cela est très positif.
Cependant, eToro se rémunère principalement via le spread, c’est-à-dire la différence entre le prix d’achat et de vente sur les CFD (investir avec des CFD équivaut à investir avec de l’effet de levier et des ventes à découvert. C’est réservé aux investisseurs avec beaucoup d’expérience. Je ne vous le recommande pas si vous débutez sur les marchés financiers).
Ce qui vous intéresse, eToro applique des frais de retrait de 5 €, ainsi que des frais d’inactivité de 10 € par mois après 12 mois sans connexion. Pour les autres actifs comme les matières premières ou les devises, des frais de financement overnight sont prélevés pour les positions à effet de levier maintenues d’un jour sur l’autre. eToro facture également des frais de trading de cryptomonnaies de 1 % plus le spread du marché. De plus, il y a des frais de 2% pour les transferts d’actifs crypto.
Enfin, il faut tout de même noter que les utilisateurs d’eToro bénéficient d’un taux d’intérêt de 3,90 % sur l’argent qui n’est pas encore investi. C’est mieux que le Livret A.
✅ En résumé : si vous investissez normalement, vous ne payerez que les frais de retraits qui sont de 5 € / retrait. Comparé à d’autres plateformes de trading, c’est intéressant si vous restez dans l’investissement classique.
Analyse comparative des coûts
Voici un tableau récapitulatif des principaux frais sur les deux plateformes :
Type de frais |
Trade Republic |
eToro |
| Frais de transaction (actions, ETF) | 1 € par ordre | 0 € par ordre (hors CFD) |
| Frais de change | 0,35% | À partir de 0,5% |
| Frais de retrait | 0€ | 5 € |
| Frais d’inactivité | 0€ | 10 € / mois après 12 mois d’inactivité |
Pour un investisseur actif, qui passe de nombreux ordres, Trade Republic sera généralement plus avantageuse grâce à ses frais fixes de 1 €. En revanche, pour un investisseur occasionnel, l’absence de commission chez eToro peut sembler attractive. Mais attention aux frais annexes comme le retrait et les spreads sur les CFD qui peuvent vite grimper, surtout sur les petits volumes. A noter que eToro demande un dépôt minimum de 50 € à 200 € pour la plupart des pays et un minimum de 200 € par trader en ce qui concerne le copy trading.
✅ Points clés à retenir :
- Trade Republic : 1 € par ordre, pas de frais cachés, idéal pour les transactions fréquentes,
- eToro : pas de commission sur les passages d’ordres classiques (ETF, Actions, etc.), mais attention aux spreads sur les CFD (dès que vous faites de l’effet de levier).
Gamme de produits et marchés accessibles
L’offre de Trade Republic
Trade Republic propose une gamme de produits volontairement restreinte mais couvrant l’essentiel des besoins d’un investisseur particulier.
Vous y trouverez environ 7 500 actions et ETF internationaux, principalement européens et américains. De plus, la plateforme donne accès à une vingtaine de places boursières.
En plus des actions et des ETF, Trade Republic offre la possibilité d’investir dans une sélection de 50 cryptomonnaies majeures, comme le Bitcoin ou l’Ethereum.
Enfin, la plateforme de bourse propose des plans d’investissement programmé, permettant d’investir automatiquement et régulièrement des sommes fixes dans un panier d’actifs prédéfini.
La diversité des actifs sur eToro
eToro se distingue par une offre beaucoup plus large et diversifiée. En plus des actions et des ETF disponibles, vous avez accès à un vaste choix de matières premières comme l’or, le pétrole, etc., de devises (forex) et d’indices boursiers.
Mais surtout, eToro est l’une des rares plateformes à proposer des CFD (« contrats pour la différence »), permettant de spéculer sur la variation d’un actif sans le posséder réellement – Avec les fameux spreads dont je vous parlais pour les coûts à connaître.
Par exemple, avec 100 € et un effet de levier à 7 ou 10, vous pouvez investir 700 € (X7) ou 1000 € (X10). Si l’action prend +1 % vous gagnez 49 € (X7) ou 100 € (X10). Et ça marche bien entendu dans l’autre sens si l’action perd 1% ou plus… Par contre un CFD n’a pas de durée de détention maximum… vous pouvez le conserver autant de temps que vous le souhaitez. Voilà pourquoi c’est aussi intéressant que dangereux.
Côté cryptomonnaies, l’offre est également plus étoffée que chez Trade Republic, avec plus de 90 actifs numériques disponibles au trading.
eToro donne accès à 19 places boursières internationales.
Au total, ce sont plus de 6 000 instruments financiers qui sont accessibles sur eToro, offrant une diversification très importante (comme vous le savez, la diversification c’est important).
Retrouvez plus d’informations et apprenez surtout pourquoi eToro est présentée comme la plateforme de trading numéro 1.
Quelle plateforme offre le plus de possibilités ?
Voici un tableau comparatif du nombre d’actifs disponibles sur chaque plateforme :
Type d’actif |
Trade Republic |
eToro |
| Actions | 7500 | 6000 |
| ETF | 1800 | 300 |
| Cryptomonnaies | 50 | 90 |
| Matières premières | 0 | 30 |
| Devises (Forex) | 0 | 49 |
| CFD | 0 | 2000 |
Clairement, eToro offre une diversification bien supérieure à Trade Republic. C’est un avantage indéniable pour les investisseurs expérimentés cherchant à construire un portefeuille complexe et varié.
✅ Points clés à retenir :
- Trade Republic offre ciblée sur actions, ETF et cryptos majeures, adaptée aux débutants,
- eToro propose un large choix d’actifs, idéal pour la diversification et les traders débutants comme expérimentés.
Comparer les meilleures plateformes de trading
Fonctionnalités et outils de trading
Les outils de Trade Republic
Trade Republic mise sur la simplicité et l’efficacité. Son application mobile au design épuré permet de passer des ordres en quelques secondes. Vous disposez de graphiques basiques pour suivre l’évolution des cours de bourse, mais pas d’outils d’analyse technique poussés. C’est dommage. Trade Republic propose aussi des options d’investissement automatique comme les plans d’investissement programmé qui permettent d’investir régulièrement une somme fixe.
La plateforme offre aussi la possibilité de créer des listes de surveillance pour suivre vos actions et ETF favoris. En revanche, pas de fonctionnalités sociales ou de trading automatique chez Trade Republic (donc pas de copy trading pour faire comme les meilleurs traders). L’accent est mis sur une expérience de trading simple et directe. D’ailleurs, l’application de Trade Republic est reconnue pour son interface intuitive et conviviale, comme en témoignent les avis des utilisateurs et les descriptions des stores en ligne IOS et Android.
Le leader du trading social : eToro
Concernant eToro, c’est une tout autre philosophie.
La plateforme a développé un véritable « écosystème de trading » avec des fonctionnalités uniques. La plus emblématique est bien entendu le Copy Trading, qui permet de copier automatiquement les positions des meilleurs traders de la plateforme. Ainsi, vous choisissez un trader en fonction de ses performances passées, et eToro réplique ses trades sur votre compte, en proportion de votre investissement.
C’est parfait si vous voulez investir en bourse mais que vous hésitez. En observant les performances de vos traders préférés (vous les trouverez sur eToro directement), les commentaires des autres investisseurs qui les suivent, ainsi que l’orientation de leur portefeuille, vous verrez que vous apprécierez vite la facilité d’investir avec eToro.
Attention, investir en bourse comporte des risques de perte en capital. Personne ne connait l’avenir. N’investissez que ce que vous pouvez perdre.
Autre fonctionnalité très intéressante : les Smart Portfolios (anciennement Copy Portfolios) qui sont des portefeuilles thématiques, gérés par les algorithmes d’eToro ou par des partenaires financiers. Ils permettent d’investir en un clic dans un panier d’actifs diversifié (secteurs porteurs, stratégies spécifiques, etc.). eToro propose aussi des outils d’analyse technique avancés, avec de nombreux indicateurs et la possibilité de personnaliser ses graphiques.
La plateforme offre une expérience de trading social dans laquelle les utilisateurs peuvent copier les transactions des investisseurs les plus performants, tandis que Trade Republic se concentre sur une expérience de trading simple et sans commission pour une gamme d’actifs.
Innovation et fonctionnalités exclusives
Pour vous aider, voici une liste comparative des fonctionnalités clés de chaque plateforme :
- Copy Trading : Disponible uniquement sur eToro, une force majeure pour les débutants et ceux qui veulent investir sans se prendre la tête.
- Plans d’investissement programmé : Accessible sur Trade Republic et eToro (Smart Portfolios), pratique pour l’investissement régulier.
- Outils d’analyse technique : Basiques sur Trade Republic, avancés et faciles à comprendre sur eToro.
- Trading social : Au cœur de l’expérience eToro, absent sur Trade Republic.
- Compte démo : Disponible sur les deux plateformes. A noter qu’eToro offre un portefeuille virtuel de 100 000 € en argent virtuel pour s’entraîner au trading sans risquer de capital réel.
Le choix entre Trade Republic et eToro dépendra donc fortement de vos priorités. Si vous cherchez une plateforme simple pour investir ponctuellement en bourse, Trade Republic est intéressante, mais si vous voulez vivre une expérience beaucoup plus complète, avec des outils avancés et des fonctionnalités sociales poussées, eToro s’imposera clairement comme le meilleur choix.
✅ Points clés à retenir :
- Trade Republic : simplicité, efficacité, pas de fonctionnalités superflues.
- eToro : écosystème complet, Copy Trading, Smart Portfolios, outils avancés. Un leader affirmé.
Expérience utilisateur et facilité d’utilisation
Navigation et ergonomie sur Trade Republic
L’application mobile de Trade Republic possède un design intuitif et est plutôt simple à utiliser. La navigation est fluide, les informations essentielles sont claires et accessibles ; Trade Republic a fait le choix d’une interface épurée. Enfin, l’ouverture de compte se fait en quelques minutes, directement depuis l’app mobile.
Côté support client, Trade Republic propose une FAQ complète et un service d’assistance par email. Pas de chat en direct ni de support téléphonique, ce qui peut être un bémol pour certains investisseurs. Mais dans l’ensemble, l’expérience utilisateur sur Trade Republic est résolument tournée vers la simplicité et l’efficacité.
A noter que Trade Republic a été salué pour la transparence de sa structure de frais et son expérience utilisateur globale, comme le montrent les avis des utilisateurs et les différents comparatifs en ligne.
Interface et accessibilité d’eToro
eToro propose à la fois une plateforme web et une app mobile. Côté interface, celle-ci est plus riche que celle de Trade Republic, forcément, vu la multitude de fonctionnalités proposées.
Pour un débutant, la prise en main peut sembler « un peu plus complexe de prime abord », mais après quelques minutes on s’y retrouve assez vite, d’autant que la plateforme est disponible en français.
L’aspect communautaire est très présent sur eToro. Vous pouvez suivre d’autres traders, échanger avec eux, commenter leurs publications et demander des avis (attention, tous les utilisateurs ne connaissent pas la bourse non plus). Bref, ce côté social est un vrai plus pour apprendre, progresser et investir.
Côté service client, eToro propose une assistance par chat en direct et par email, mais pas de support téléphonique. Les délais de réponse peuvent parfois être un peu longs en cas de forte affluence, cependant, dans l’ensemble, vous obtenez toujours une réponse plutôt rapide à vos questions.
Quelle plateforme pour quel type d’investisseur ?
Comparatif côté expérience utilisateur :
Critère |
Trade Republic |
eToro |
| Facilité d’ouverture de compte | Très facile | Très facile |
| Interface | Épurée, intuitive | Plus riche et très détaillée |
| Service client | FAQ + email | FAQ, chat en direct + email |
| Communauté | Absente | Très présente, aspect social très fort |
Trade Republic conviendra parfaitement aux investisseurs débutants ou à ceux qui recherchent une solution simple et directe pour investir en bourse.
eToro s’adressera aussi bien à des utilisateurs débutants comme à des plus expérimentés. Et à tous ceux qui sont désireux de s’impliquer dans le trading, notamment via les fonctionnalités sociales. eToro met l’accent sur le trading social, permettant aux utilisateurs de se connecter entre eux et d’apprendre des autres investisseurs au sein de la communauté.
✅ Points clés à retenir :
- Trade Republic propose une expérience utilisateur ultra-simplifiée, très bien pour débuter en bourse,
- eToro propose une interface plus riche, des fonctionnalités sociales très avancées (on adore) et adaptées aux traders débutants comme aux plus expérimentés.
Réglementation, sécurité et fiabilité
Cadre réglementaire chez Trade Republic
Trade Republic est un courtier basé et régulé en Allemagne. La société est supervisée par la BaFin, l’autorité fédérale de supervision financière allemande, et par la Bundesbank, la banque centrale allemande. C’est un gage de sérieux et de fiabilité. Trade Republic est également enregistrée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France.
En cas de faillite de Trade Republic, vos titres sont conservés par la banque dépositaire HSBC et ne sont pas affectés. Ils restent votre propriété. De plus, les liquidités présentes sur votre compte-espèces sont garanties à hauteur de 100 000 € par le fonds de garantie des dépôts allemand. Enfin, Trade Republic est un courtier desservant principalement les marchés européens.
Conformité et sécurité chez eToro
eToro opère via différentes entités régulées selon les zones géographiques.
- En Europe, la plateforme est régulée par la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), l’autorité de régulation chypriote.
- Au Royaume-Uni, elle est agréée par la FCA (Financial Conduct Authority).
- En France, le broker est agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et enregistré auprès de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
eToro bénéficie d’une présence mondiale plus large et est régulée par plusieurs autorités financières, dont la CySEC, la FCA et l’ASIC.
Les fonds des clients européens sont ségrégués, c’est-à-dire qu’ils sont déposés sur des comptes bancaires distincts de ceux d’eToro. En cas de défaillance de la plateforme, ils sont protégés à hauteur de 20 000 € par le Fonds d’indemnisation des investisseurs chypriote (ICF).
eToro met aussi en place diverses mesures de sécurité, comme le cryptage des données et l’authentification à deux facteurs.
Analyse comparative de la fiabilité
Voici les points essentiels à comparer en matière de sécurité :
- Régulation : BaFin et Bundesbank pour Trade Republic, CySEC, FCA pour eToro.
- En France : AMF et ACPR pour les 2 brokers
- Protection des titres : Titres conservés par une banque dépositaire (HSBC) pour Trade Republic, ségrégation des fonds pour eToro.
- Garantie des dépôts : 100 000 € en Allemagne pour Trade Republic, 20 000 € à Chypre pour eToro.
- Mesures de sécurité : Standards du marché pour les deux plateformes (cryptage, authentification forte…).
Sur le plan de la sécurité, les deux plateformes offrent des garanties solides.
L’avantage de Trade Republic réside dans la protection des dépôts à hauteur de 100 000 €, contre 20 000 € pour eToro. Mais eToro compense en étant régulée par plusieurs autorités de renom (CySEC, FCA…), ce qui peut clairement rassurer les investisseurs.
✅ Points clés à retenir :
- Trade Republic : régulation allemande.
- eToro : régulation européenne (Chypre) et britannique. Leader de son marché
Verdict final : quel courtier choisir selon votre profil ?
Trade Republic
✔️ Trade Republic s’adresse avant tout aux investisseurs débutants ou à ceux qui recherchent une solution simple et peu coûteuse pour investir en bourse.
Si vous souhaitez investir principalement dans des actions et ETF européens, avec des frais réduits au strict minimum, Trade Republic est un bon choix.
La plateforme conviendra aussi aux adeptes de l’investissement programmé, grâce à ses plans d’investissement sans frais.
En revanche, si vous cherchez une large diversification, des outils de trading avancés ou des fonctionnalités sociales, Trade Republic ne sera pas la plateforme de trading qu’il vous faut.
eToro
✔️ eToro cible un public beaucoup plus large en s’adressant aux investisseurs débutant comme aux investisseurs expérimentés. Si vous êtes attiré par le trading social et la possibilité de copier les meilleurs traders (copy trading), eToro est unique en son genre.
La plateforme conviendra aussi à tous les utilisateurs qui cherchent une grande diversification d’actifs, avec la possibilité d’investir dans les actions, dans des ETF, mais aussi dans les matières premières, dans les devises et dans les cryptomonnaies.
Vous ne payez des frais que sur les retraits de la plateforme vers votre compte en banque, mais à côté vous ne payez pas de frais sur les investissements en actions ou en ETF.
En revanche, il faut avoir conscience que les frais sont présents sur eToro si vous investissez en crypto ou avec des effets de levier (spread et des frais annexes).
Les recommandations de Nouvelle Epargne pour faire le bon choix
Voici quelques questions à vous poser pour choisir entre Trade Republic et eToro :
- Quel est votre niveau d’expérience en trading ? (débutant, intermédiaire, avancé)
- Quel type d’investisseur êtes-vous ? (actif, passif, long terme, spéculateur)
- Quels actifs souhaitez-vous trader en priorité ? (actions, ETF, cryptos, matières premières, etc.)
- Quel est votre budget ? (frais acceptables, sensibilité au spread)
- Quelles fonctionnalités sont importantes pour vous ? (simplicité, outils d’analyse, copy trading, communauté d’investisseurs, etc. )
Comparer les meilleures plateformes de trading
N’hésitez pas à tester la plateforme eToro et son compte de démo. C’est le meilleur moyen de vous faire votre propre opinion. Gardez à l’esprit que vos besoins peuvent évoluer avec le temps. L’important est de choisir une plateforme avec laquelle vous êtes à l’aise et qui correspond à vos objectifs d’investissement.
Conclusion
Voilà, vous avez maintenant toutes les cartes en main pour choisir entre Trade Republic et eToro !
Nous avons passé en revue les points essentiels : frais, produits, fonctionnalités, expérience utilisateur, sécurité…
En résumé, Trade Republic brille par sa simplicité et ses frais planchers, tandis qu’eToro se distingue par sa dimension sociale et la richesse de son offre.
Votre choix dépendra donc essentiellement de votre profil d’investisseur, de vos objectifs et de vos affinités.
N’oubliez pas que l’investissement en bourse comporte des risques. N’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre, et diversifiez votre portefeuille. Et surtout, prenez le temps de vous former à la Bourse.
