eToro ou XTB ? Comparatif complet pour choisir la meilleure plateforme de trading

Tu te demandes quelle plateforme de trading choisir entre eToro et XTB ? Tu as déjà jeté un œil à nos comparatifs Trade Républic vs eToro et eToro vs Binance ?

Avec plus de 35 millions d’utilisateurs côté eToro et une offre de plus de 2 000 CFDs disponibles chez XTB, le choix ne parait pas aussi simple que prévu, et pourtant… Ces deux géants du trading proposent des fonctionnalités uniques et tu devrais vite comprendre qu’un courtier est plus adapté à ton profil que l’autre.

J’ai décortiqué pour toi les différences clés : frais, outils d’analyse, actifs disponibles, ETF, et expérience utilisateur. Tu découvriras aussi mon petit guide pour choisir facilement (à la fin).

 

Si tu es pressés – En résumé

La préférence de Nouvelle Épargne va vers eToro, car cette plateforme de trading possède une expérience utilisateur vraiment poussée, agréable et fluide. Ainsi qu’un service client disponible et réactif.

eToro est leader du trading social en proposant la fonction unique de Copy Trading (te permettant de copier en un clic les trades de tes traders préférés pour réaliser les mêmes performances que les leurs – c’est idéal pour les débutants en bourse qui ne veulent pas prendre trop de risque. N’oublie pas qu’investir comporte des risques de pertes en capital. Ne place que ce que tu es prêts à perdre).

Tu pourras même échanger avec les autres utilisateurs de la plateforme via un tchat/fenêtre de commentaires sous chaque action ou portefeuille (et oui eToro propose aussi des portefeuilles complets pour te faciliter la vie).

De plus, ce courtier propose plus de 10.000 actifs dont +300 ETF, ainsi que +90 cryptomonnaies pour te permettre d’investir dans les meilleurs fonds au monde et diversifier ton portefeuille entre action, ETF, monétaire et crypto.

Enfin, eToro propose une plateforme de test 100% gratuite pour pouvoir débuter en douceur et essayer toutes ses fonctionnalités avec 100 000 € fictifs. Par ici pour profiter de l’offre de test eToro 100% gratuite.

 

 

Sommaire

1. 1. Les principales différences entre les deux plateformes de trading eToro et XTB
   2. Comparaison des actifs disponibles : avantage chez eToro + ETF les « plus plébiscités par le web » chez eToro
   3. Analyse technique des plateformes et outils
   4. Structure des coûts : frais cachés et optimisation
   5. Diversité des marchés couverts et instruments
   6. Sécurité et réglementation : protection des investisseurs
   7. Les critères de choix, par profil débutant ou expert, entre ces deux courtiers

 

Les principales différences entre les deux plateformes de trading eToro et XTB

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Public cible et approche pédagogique

 

Les plateformes de trading eToro et XTB s’adressent à des profils de traders très différents. Chacune offrant ses forces éducatives et ses fonctionnalités adaptées :

• eToro est idéal pour les débutants grâce à son interface intuitive et son système de CopyTrading (Ce qui permet de copier les trades des meilleurs investisseurs. C’est une fonctionnalité sociale unique qui simplifie l’apprentissage pour les débutants, tout en leur permettant de réaliser leurs premières performances rapidement). La plateforme propose des ressources éducatives comme l’eToro Academy, parfait pour apprendre les bases du trading.
• XTB est à côté plus adapté aux traders expérimentés, avec des outils avancés comme la plateforme xStation et des webinaires techniques. Sa Trading Academy est conçue pour approfondir les stratégies de trading, pas pour apprendre quand on débute. Par exemple, XTB offre des outils chartistes avancés, comme les retracements de Fibonacci, pour les traders cherchant une analyse approfondie des marchés.

 

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Pour approfondir un peu plus le côté ressources éducatives : Les deux plateformes proposent des webinaires et des glossaires, mais XTB se distingue par son approche plus technique et ciblée, là ou eToro joue l’apprentissage simple mais structuré, avec une excellente expérience utilisateurs.

 

Philosophie d’investissement comparée

 

eToro et XTB adoptent des philosophies d’investissement distinctes, influençant directement les stratégies des traders.

eToro se concentre sur le trading social et les actions physiques, permettant aux utilisateurs de détenir réellement des actifs. Cette approche est idéale pour ceux qui souhaitent investir à long terme sans utiliser de levier. En revanche, XTB mise sur les CFD (Contrats sur Différence), offrant une flexibilité accrue grâce à l’effet de levier, mais avec des risques plus élevés. Pour information, eToro propose aussi des CFDs, mais quand on démarre, il vaut mieux privilégier l’investissement long terme avec des actions King, des dividendes, des ETF, des cryptos et de la monnaie (tout ce que propose eToro, et en plus en copy trading) plutôt que du CFD qui peut être dévastateur si on ne connait pas.

 

 

À côté de ça, l’approche sociale d’eToro favorise l’interactivité entre les traders, avec des fonctionnalités comme le suivi des performances des meilleurs investisseurs. Cela crée une communauté dynamique où les débutants peuvent apprendre des experts.

XTB, quant à lui, privilégie une approche analytique pure, avec des outils de suivi de performance et des indicateurs techniques avancés, adaptés aux traders autonomes cherchant une analyse approfondie des marchés.

 

Comparaison des actifs disponibles : avantage chez eToro + ETF les « plus plébiscités par le web » chez eToro

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Comparatifs des actifs disponibles entre eToro et XTB

 

eToro et XTB proposent tous deux une large gamme d’actifs financiers, avec un léger avantage pour eToro qui offre environ 10 000 instruments contre 6 400 pour XTB.

Si eToro se démarque particulièrement sur les cryptomonnaies avec 80 devises numériques disponibles et propose des indices et matières premières en exclusivité, XTB compense avec un plus grand choix d’ETF (494 contre 300) et de paires forex (71 contre 49), offrant ainsi une diversification un peu plus large sur ces segments spécifiques.

Sachez tout de même que dans ces nombres, si vous débutez, vous retrouverez tous les ETF que vous connaissez, ceux dont tout le monde parle (je vous ai fait un Top 15 en dessous du tableau).

 

Type d’actifs	eToro	XTB
Total d’actifs	~10 000	~6 400
Actions (titres vifs)	Plus de 3 000	Plus de 3 500
ETF (titres vifs)	Environ 300	494
Cryptomonnaies	80	40 (via CFD uniquement)
Forex	49 paires	71 paires
CFD	Plus de 2 000	2 300
Indices	20	–
Matières premières	Plus de 30	–
Frais par trade	0% sur actions et ETF; spread variable sur CFD	0% jusqu’à 100 000€ de volume mensuel; spread variable sur CFD
Frais de retrait	5$	Gratuit

 

 

Liste des 15 ETF les plus connus/plébiscités par les investisseurs et disponibles sur eToro

 

1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

2. SPDR S&P 500 ETF (SPY)

3. SPDR Gold (GLD)

4. Invesco QQQ (QQQ)

5. iShares MSCI World ETF

6. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

7. Vanguard FTSE All-World ETF (VWRA)

8. Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD

9. Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF

10. Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF

11. iShares MSCI Emerging Markets ETF

12. Vanguard Total Stock Market ETF

13. iShares Core MSCI EAFE ETF

14. Vanguard FTSE Developed Markets ETF

15. iShares S&P 500 Growth ETF (IVW)

16. Etc.

 

Cette liste comprend des ETF qui suivent divers indices, notamment le S&P 500, le NASDAQ, les marchés mondiaux et émergents, ainsi que des ETF spécialisés comme l’or.

Ces ETF sont largement reconnus et appréciés des investisseurs pour leur diversification et leurs frais généralement bas. Et il en existe bien plus sur eToro…

 

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Analyse technique des plateformes et outils

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Expérience utilisateur et ergonomie

 

L’ergonomie et l’expérience utilisateur sont des critères qu me semble très impotant pour choisir une plateforme de trading. Voici un petit comparatif des fonctionnalités techniques entre eToro et XTB :

 

Comparatif des fonctionnalités techniques entre eToro et XTB

Fonctionnalité	eToro	XTB	Disponibilité	Avantages
Plateforme Propriétaire	Web et Mobile	xStation (Web, Mobile, Desktop)	24/7	eToro : interface intuitive pour débutants XTB : outils avancés pour experts
Outils de Charting	Basiques (9 indicateurs)	Avancés (30+ indicateurs)	Heures de marché	eToro : simple d’utilisation XTB : personnalisation complète
Exécution des Ordres	Market Execution	NDD (No Dealing Desk)	En temps réel	eToro : convient au long terme XTB : idéal pour le scalping
Alertes de Prix	Basiques (Email, Push)	Avancées (SMS, Email, Push)	24/7	eToro : notifications simples XTB : options multiples
Backtesting	Non disponible	Intégré	Hors marché	eToro : non disponible XTB : test de stratégies historiques

 

Selon Investing.com, la plateforme xStation de XTB est particulièrement appréciée pour ses outils de graphique avancés et sa rapidité d’exécution, ce qui en fait un choix idéal pour les traders expérimentés.

 

 

Honnêtement, si vous débutez, cela va plus vous démotiver qu’autre chose. S’il y a bien une chose dont je me souviens, c’est qu’à mes débuts, le côté fluide, agréable, design et simplicité (dans ce monde un peu technique qu’est l’investissement en bourse) de ma plateforme de trading m’a beaucoup motivé à apprendre et à continuer avec les fluctuations à la baisse et à la hausse des marchés.

Instruments d’analyse marchés

 

La volumétrie des données disponibles est un critère clé pour les traders cherchant à effectuer une analyse fondamentale solide. eToro propose des flux de données en temps réel et des informations sectorielles, idéales pour les investisseurs débutants (Chaque action/crypto possède sa fiche produit avec des informations pertinentes pour aider tous les investisseurs à prendre les meilleures décisions d’investissement). XTB, quant à lui, se distingue par des outils d’analyse plus poussés, comme des indicateurs techniques avancés et des fonctionnalités de recherche sectorielle détaillées qui seront une mine d’or pour les traders expérimentés.

Voici 3 outils uniques proposés par nos 2 plateformes de courtage :

• Pour eToro : le « social Sentiment », qui permet de suivre les tendances d’autres traders, et les CopyPortfolios, des portefeuilles thématiques gérés par des experts en investissements, que vous pouvez copier en partie ou complètement pour réaliser les mêmes performances que les leurs.
• Chez XTB : les « retracements de Fibonacci avancés », les indicateurs personnalisables et les alertes de prix multifonctions, offrant une analyse technique approfondie.

 

Structure des coûts : frais cachés et optimisation

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Décryptage des spreads et des commissions

 

Le modèle économique de eToro repose principalement sur un spread MARKUP, ce qui signifie que les coûts sont intégrés dans les écarts de prix. Cela peut être avantageux pour les traders occasionnels, mais moins compétitif pour les traders actifs. XTB, en revanche, utilise un modèle STP (Straight Through Processing), offrant des spreads plus serrés, particulièrement avantageux pour les traders Forex et ceux qui exécutent des ordres fréquents.

Pour illustrer tout ça, prenons l’exemple d’un ordre de 10 000€ sur la paire EUR/USD.

Sur eToro, le spread peut atteindre 1 pip, tandis que XTB propose des spreads à partir de 0,1 pip, réduisant ainsi les coûts de transaction. Ainsi, XTB est particulièrement compétitif en matière de spreads, ce qui en fait un choix privilégié pour les traders actifs.

 

 

Pour une analyse détaillée des frais et des modèles économiques des plateformes de trading, consultez notre comparaison des meilleures plateformes de trading en ligne.

 

Frais annexes et coûts cachés

 

Les frais cachés peuvent rapidement peser sur votre portefeuille. Voici donc les principaux points à surveiller sur eToro et XTB :

• Attention au frais d’inactivité. Comme pour les banques en ligne, eToro facture des frais après 12 mois d’inactivité, tandis que XTB n’applique pas de frais d’inactivité. En clair, vous devez effectuer au moins 1 trade par an.
• Regardez les conversion de devises. Les deux plateformes appliquent des frais de conversion, mais comme vu juste avant, XTB offre des spreads plus compétitifs sur les paires Forex.
• Pour ce qui est des retraits, eToro facture des frais de retrait de 5€, alors que XTB propose des retraits gratuits sous certaines conditions.
• Il existe aussi des frais de nuit car les deux plateformes appliquent des frais pour les positions maintenues overnight, mais XTB propose des spreads plus serrés pour minimiser ces coûts.

 

Diversité des marchés couverts et instruments

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Classes d’actifs disponibles

 

La profondeur de l’offre de produits est un critère que je prend comme majeur pour diversifier son portefeuille. Retrouvez le tableau comparatif en haut de cette page.

eToro propose une large gamme d’actifs, incluant des actions internationales, des ETF thématiques et une sélection variée de cryptomonnaies. Là où XTB, de son côté, offre plus de 2 000 CFDs, couvrant des actions, des ETF, des indices, des matières premières et des paires Forex. Cette diversité permet aux traders de XTB d’accéder à des marchés émergents et à des niches spécifiques.

En matière de cryptomonnaies, eToro se distingue par son offre plus large, incluant des options de staking pour certaines cryptos. XTB, bien que moins étendu en crypto, propose une sélection solide des principales monnaies numériques (via CFD uniquement. Ce qui risque de vous apporter une importante volatilité sur un marché déjà très volatile).

 

 

Ainsi, pour les traders intéressés par les marchés émergents, XTB offre une flexibilité accrue, tandis qu’eToro sera idéal pour ceux qui cherchent à investir dans des portefeuilles thématiques ou à copier les stratégies des meilleurs traders.

 

Flexibilité des options d’investissement

 

La flexibilité des options d’investissement permet de s’adapter aux stratégies et aux conditions du marché. eToro et XTB offrent des outils de gestion de risque variés, mais avec des approches différentes.

• eToro permet de définir des ordres Take Profit et Stop Loss, ainsi que des Trailing Stops, simples et efficaces pour les investisseurs débutants.
• XTB, en revanche, propose des ordres conditionnels plus avancés, comme les ordres OCO (One Cancels the Other) et les ordres If Done, plus adaptés aux traders expérimentés.

 

En ce qui concerne les programmes d’investissement automatique, eToro se distingue avec ses CopyPortfolios, des portefeuilles thématiques gérés par des experts. XTB, quant à lui, offre des fonctionnalités de trading algorithmique via sa plateforme xStation, permettant aux traders de créer et de tester des stratégies automatisées.

 

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Sécurité et réglementation : protection des investisseurs

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Garanties légales et protections

 

La sécurité des fonds et la réglementation sont des aspects que vous devez absolument regarder. Bon ici, rien à déclarer en termes de légalité, les 2 acteurs sont parfaitement dans les critères !

• eToro est régulé par la CySEC (Chypre) et la FCA (Royaume-Uni), offrant une protection des fonds jusqu’à 20 000€ pour les clients européens.
• XTB, quant à lui, est sous la supervision de la KNF (Pologne) et propose une protection des fonds jusqu’à 22 000€. Ces régulations assurent que les fonds des clients sont séparés des actifs de l’entreprise, garantissant ainsi une sécurité accrue.

 

Concernant l’historique des sanctions réglementaires, eToro et XTB ont tous deux maintenu une réputation solide, avec peu de litiges majeurs.

Les deux plateformes appliquent des protocoles stricts pour protéger les investisseurs, conformément aux normes européennes.

 

Options de sécurisation des comptes

 

eToro et XTB assurent la protection avancée de vos comptes via les technologies et les protocoles suivants (encore un gage de sérieux et de sécurité – dans tous les cas, les deux plateformes offrent des mesures de sécurité robustes) :

• Authentification à deux facteurs (2FA) : Les deux plateformes proposent la 2FA pour sécuriser les connexions.
• Whitelisting : XTB permet de limiter les retraits à des adresses pré-approuvées, une fonctionnalité de sécurité supplémentaire.
• Protection des fonds : eToro et XTB séparent les fonds des clients dans des comptes bancaires distincts, conformément aux régulations.
• Surveillance des comptes : Les deux plateformes utilisent des systèmes de détection des activités suspectes pour prévenir les fraudes.
• Régulation : eToro est régulé par la CySEC et la FCA, tandis que XTB est sous la supervision de la KNF polonaise, garantissant un haut niveau de sécurité.

 

Les critères de choix, par profil débutant ou expert, entre ces deux courtiers

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Mon petit guide de décision en 5 étapes clés (c’est le mien, mais il pourra très certainement vous aider) :

 

Choisir entre eToro et XTB dépend de vos besoins et de votre profil d’investisseur.

De plus, quoi que vous finissiez par choisir, n’investissez que de l’argent que vous êtes prêt à perdre, car l’investissement en bourse comporte des risques de perte en capital. Voici mes critères :

1. Si vous tradez souvent (plusieurs fois par jour), XTB est plus adapté grâce à ses spreads compétitifs. Si vous êtes moins réguliers, eToro est bien mieux pour les investissements à long terme.
2. Les débutants préféreront eToro pour son CopyTrading, tandis que les experts opteront pour les outils avancés de XTB. Personnellement, et même avec plus de 15 ans d’expérience en trading, je préfère eToro pour son interface, son copytrading et sa simplicité d’utilisation (et puis c’est beau !!).
3. eToro propose ETF, fonds, etc. et plus de cryptomonnaies, et côté XTB, le courtier offre une gamme d’actifs légèrement plus large.. Cependant, pas de Crypto à proprement parler.
4. XTB est légèrement plus avantageux en termes de frais, mais eToro reste très très proche avec une gestion attentive des coûts et très adaptée aux investisseurs qui ne sont pas professionnels mais qui veulent tout de même investir et en tirer des bénéfices.

 

Vous l’avez compris, en tant que trader non professionnel, mais tout de même régulier (je trade une dizaine de fois par mois les meilleurs mois et une fois ou deux les petits mois) j’ai une énorme satisfaction à utiliser eToro. Et l’application mobile est super !

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Processus d’ouverture de compte optimisé

 

Ouvrir un compte sur eToro ou XTB est dans tous les cas un processus simple, mais qui nécessitera quelques vérifications.

• Chez eToro, il suffit de fournir une pièce d’identité et un justificatif de domicile pour valider le compte, avec un délai de validation généralement inférieur à 24 heures.
• XTB suit une procédure similaire, mais demande également une preuve de revenus pour certains comptes, ce qui peut allonger le délai de validation à 48 heures.

eToro permet d’utiliser un compte démo avec un capital virtuel de 100 000€, idéal pour se familiariser avec l’interface et les outils. XTB offre également un compte démo, mais avec une durée limitée à 30 jours. Ces comptes démo sont parfaits pour explorer les fonctionnalités et affiner vos stratégies avant de passer à l’action.

 

Que tu sois débutant en trading ou investisseur expérimenté, eToro et XTB offrent des solutions adaptées à chaque profil.

eToro séduit par son approche sociale et son interface intuitive, idéale pour découvrir les marchés. XTB, quant à lui, se démarque par ses outils d’analyse avancés et ses frais, parfaits pour les traders très très actifs.

Maintenant que tu as toutes les clés pour comparer ces deux plateformes, il ne te reste plus qu’à passer à l’action. Les marchés internationaux n’attendent que toi !

 

Découvre aussi nos autres comparatifs eToro vs Trade Republic et eToro vs Binance